STIIX - Der Index für Stiftungen

STIIX im vierten Quartal mit deutlichem Anstieg

Bezogen auf die mögliche Rendite haben wir in 2023 ein schönes Jahr erlebt. Mit 7,90 % liegt diese um 14,96 Prozentpunkte (PP) höher als im Jahr 2022. Für 2022 musste hier eine mögliche Rendite von -7,06 % vermeldet werden. Zum dritten Quartal 2023 lag sie bei 3,94%. Die gemeldete Rendite von 4,20% hat sich, verglichen mit dem Jahr 2022, um 2,20 PP erhöht. Zum dritten Quartal 2023 lag die gemeldete Rendite bei 3,00%.  

Die Erfüllungsquote des Stiftungszwecks zeigt sich bei 84% und damit 4 PP höher im Vergleich zum Niveau des dritten Quartals 2023. Verglichen mit dem vierten Quartal 2022 liegt die aktuelle Erfüllungsquote um 6 Prozentpunkt höher.

Die Zusammensetzung des Stiftungsvermögens hat sich im Vergleich zum dritten Quartal 2023 folgendermaßen verändert: Der Rentenanteil ist von 23% auf 27% und der Liquiditätsanteilanteil ist von 13% auf 17% gestiegen. Der Aktienanteil ist von 39% auf 35% und der Immobilienanteil von 25% auf 21% gefallen. Im Vergleich zum vierten Quartal des Vorjahres haben sich der Immobilienanteil mit plus 2 PP, der Liquiditätsanteil mit minus 2 PP, der Rentenanteil mit minus 5 PP und der Aktienanteil mit plus 6 PP verändert.

Im Schnitt ergibt die Umfrage hinsichtlich der Zufriedenheit der Teilnehmer mit der Anlage des Stiftungsvermögens zum Vorquartal eine merkliche Verbesserung. Die Umfrage hat prozentual bei den sehr zufriedenen Teilnehmern eine Steigerung von 21 PP ergeben. Allerdings sind die Zufriedenen um 22 PP gefallen. Auch die neutralen Stiftungsteilnehmer sind gefallen und zwar um 4 PP. Unerfreulich ist, dass wir eine Erhöhung der Anzahl der sehr Unzufriedenen auf 4% verzeichnen müssen. Die Anzahl der Unzufriedenen verbleibt bei ebenfalls 4%.

Die Inanspruchnahme von Derivaten liegt bei 4% und ist damit zum Vorquartal um 13 PP gefallen.

Fazit: Die dieses Mal gestiegene Erfüllungsquote liegt aktuell in einem Bereich von 87%. Somit können 13% der Teilnehmer ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen. Im Hinblick auf die berechnete, mögliche Rendite, ergibt sich für das Jahr 2023 ein wesentlich angenehmeres Bild als im Vorjahr! Dies spiegelt sich auch in den tatsächlich gemeldeten Renditen wider. Der Unterschied zwischen der höchsten und der niedrigsten gemeldeten Rendite liegt zwar noch bei über 7 PP, jedoch hat keine der Stiftungen für das Jahr 2023 einen Verlust vermeldet. Die Aktienquote bleibt bei den einzelnen Teilnehmern extrem unterschiedlich und liegt zwischen 0% und 100%.

Bei den angegebenen Ergebnissen handelt es sich um gerundete Werte und Näherungswerte