STIIX - Der Index für Stiftungen
STIIX setzt Anstieg weiter fort
Bezogen auf die mögliche Rendite haben wir in 2024 bisher ein sehr schönes Jahr erlebt. Mit 7,67 % liegt diese um 3,73 Prozentpunkte (PP) höher als im Jahr 2023. Für 2023 konnte hier
eine mögliche Rendite von 3,94% vermeldet werden. Im ersten Halbjahr 2024 lag die mögliche Rendite noch bei 5,62%. Die gemeldete Rendite von 3,0% ist, verglichen mit dem dritten Quartal 2023
identisch. Für das erste Halbjahr 2024 lag die gemeldete Rendite ebenfalls bei 3,0%.
Die Erfüllungsquote des Stiftungszwecks zeigt sich bei 89% und damit 4 PP höher im Vergleich zum Niveau des ersten Halbjahres 2024. Verglichen mit dem dritten Quartal 2023 liegt die
aktuelle Erfüllungsquote um 6 Prozentpunkte höher.
Die Zusammensetzung des Stiftungsvermögens hat sich im Vergleich zum zweiten Quartal 2024 folgendermaßen verändert: Der Aktienanteil ist von 39% auf 42% und der Rentenanteil ist von
29% auf 30% gestiegen. Der Immobilienanteil ist von 17% auf 14% und der Liquiditätsanteil von 15% auf 14% gefallen. Im Vergleich zum dritten Quartal des Vorjahres haben sich der Immobilienanteil mit
minus 11 PP, der Liquiditätsanteil mit plus 1 PP, der Rentenanteil mit plus 7 PP und der Aktienanteil mit plus 3 PP verändert.
Im Schnitt ergibt die Umfrage hinsichtlich der Zufriedenheit der Teilnehmer mit der Anlage des Stiftungsvermögens zum Vorquartal eine überschaubare Verschlechterung. Die Umfrage hat
prozentual bei den sehr zufriedenen Teilnehmern eine Reduzierung von 14 PP ergeben. Dafür sind die Zufriedenen um 14 PP gestiegen. Die neutralen Stiftungsteilnehmer sind bei 26% gleichgeblieben.
Besonders erfreulich ist, dass wir auch dieses Mal weder einen Unzufriedenen noch einen sehr unzufriedenen Stiftungsteilnehmer vermelden müssen!
Die Inanspruchnahme von Derivaten liegt bei 11% und ist damit zum Vorquartal gleich geblieben.
Fazit: Die dieses Mal gestiegene Erfüllungsquote liegt aktuell in einem Bereich von 89%. Somit können 11% der Teilnehmer ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen. Im Hinblick auf
die berechnete, mögliche Rendite, ergibt sich für das bisherige Jahr 2024 ein noch angenehmeres Bild als im Vorjahr! Dies spiegelt sich größtenteils in den tatsächlich gemeldeten Renditen wider. Der
Unterschied zwischen der höchsten und der niedrigsten gemeldeten Rendite liegt allerdings bei über 6 PP. Glücklicher Weise hat keine der Stiftungen für das bisherige Jahr 2024 einen Verlust
vermeldet. Die Aktienquote bleibt bei den einzelnen Teilnehmern extrem unterschiedlich und liegt zwischen 0% und 85%.
Bei den angegebenen Ergebnissen handelt es sich um gerundete Werte und Näherungswerte.