STIIX - Der Index für Stiftungen

STIIX weiter gestiegen

 

Bezogen auf die mögliche Rendite können wir für das Jahr 2021 eine erfreuliche Entwicklung vermerken. Mit einer möglichen Rendite von 8,43% ist diese um 4,83 Prozentpunkte (PP) höher als im Jahr 2020. Für 2020 wurden hier noch 3,60% vermeldet. Im Vorquartal konnte bereits eine mögliche Rendite von 5,32% erreicht werden. Die gemeldete Rendite von 3,25% hat sich, verglichen mit dem Jahr 2020, um 1,10 PP erhöht. Für das Vorquartal lag die gemeldete Rendite bei 2,50%.


Die Erfüllungsquote des Stiftungszwecks zeigt sich bei 82% und damit 8 PP höher im Vergleich zum Niveau des dritten Quartals 2021. Verglichen mit dem vierten Quartal 2020 liegt die aktuelle Erfüllungsquote ebenfalls um 8 Prozentpunkte höher.


Die Zusammensetzung des Stiftungsvermögens hat sich im Vergleich zum dritten Quartal 2021 in zwei Bereichen deutliche verändert. Der Liquiditätsanteil ist von 14% auf 23% gestiegen und der Immobilienanteil ist von 24% auf 18% gefallen. Der Aktienanteil ist von 30% auf 29% und der Rentenanteil ist von 32% auf 30% gefallen. Im Vergleich zum vierten Quartal des Vorjahres haben sich der Immobilienanteil mit minus 3 PP, der Liquiditätsanteil mit plus 5 PP und der Rentenanteil mit minus 3 PP merklich verändert. Der Aktienanteil ist um 1 PP gestiegen.


Im Schnitt ergibt die Umfrage hinsichtlich der Zufriedenheit der Teilnehmer mit der Anlage des Stiftungsvermögens zum Vorquartal eine Verschlechterung. Die Umfrage hat prozentual bei den sehr zufriedenen Teilnehmern ein Minus von 2 PP ergeben, die Zufriedenen hingegen sind leicht um einen PP gestiegen. Die neutralen Stiftungsteilnehmer haben sich um 11 PP reduziert. Unerfreulich ist besonders die Erhöhung der Anzahl der Unzufriedenen um 12 PP.
 

Die Inanspruchnahme von Derivaten liegt nach einer Erhöhung von 6 PP bei 9% und ist damit zum Vorquartal gestiegen.


Fazit: Die Erfüllungsquote liegt aktuell in einem Bereich von erfreulichen 82%. Somit können 18% der Teilnehmer ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen. Im Hinblick auf die berechnete, mögliche Rendite, ergibt sich auch am Ende des Jahres 2021 ein wesentlich angenehmeres Bild als im Vorjahr! Dies spiegelt sich auch erneut in der gemeldeten Rendite für das Jahr 2021 wider. Der Unterschied zwischen der höchsten und der niedrigsten gemeldeten Rendite liegt bei ca. 19 PP. Auch die Aktienquote bleibt bei den einzelnen Teilnehmern sehr unterschiedlich und liegt zwischen 0% und deutlich über 70%.

 

Bei den angegebenen Ergebnissen handelt es sich um gerundete Werte und Näherungswerte.