STIIX - Der Index für Stiftungen

STIIX mit zweistelligem Zugewinn für 2024

Bezogen auf die mögliche Rendite haben wir in 2024 ein sehr schönes Jahr erlebt. Mit 10,29 % liegt diese um 2,39 Prozentpunkte (PP) höher als im Jahr 2023. Für 2023 konnte hier eine mögliche Rendite von 7,90% vermeldet werden. Nach den ersten 9 Monaten 2024 lag die mögliche Rendite noch bei 7,67%. Die gemeldete Rendite von 3,8% ist, verglichen mit dem Jahr 2023 um 0,4 PP niedriger. Für die ersten neun Monate 2024 lag die gemeldete Rendite noch bei 3,0%.

Die Erfüllungsquote des Stiftungszwecks zeigt sich bei 76% und damit 13 PP niedriger im Vergleich zum Niveau der ersten 9 Monate 2024. Verglichen mit dem Jahr 2023 liegt die aktuelle Erfüllungsquote um 11 Prozentpunkte niedriger.

Die Zusammensetzung des Stiftungsvermögens hat sich im Vergleich zum dritten Quartal 2024 folgendermaßen verändert: Der Aktienanteil ist von 42% auf 31% und der Rentenanteil ist von 30% auf 27% gesunken. Der Immobilienanteil ist von 14% auf 21% und der Liquiditätsanteil von 14% auf 21% gestiegen. Im Vergleich zum vierten Quartal des Vorjahres haben sich der Immobilienanteil nicht, der Liquiditätsanteil mit plus 4 PP, der Rentenanteil ebenfalls nicht und der Aktienanteil mit minus 1 PP verändert.

Im Schnitt ergibt die Umfrage hinsichtlich der Zufriedenheit der Teilnehmer mit der Anlage des Stiftungsvermögens zum Vorquartal eine überschaubare Veränderung. Im Einzelnen sind die Veränderungen jedoch deutlich. Die Umfrage hat prozentual bei den sehr zufriedenen Teilnehmern eine Erhöhung von 16 PP und damit eine Verdopplung ergeben. Dafür sind die Zufriedenen um 14 PP gefallen. Die neutralen Stiftungsteilnehmer sind um 10 PP gefallen. Besonders unerfreulich ist, dass wir dieses Mal wieder 8% unzufriedene Stiftungsteilnehmer vermelden müssen! Jedoch ist weiterhin keiner der Teilnehmer sehr unzufrieden.

Die Inanspruchnahme von Derivaten liegt bei 12% und ist damit zum Vorquartal um 1 PP gestiegen.

Fazit: Die dieses Mal deutlich gefallene Erfüllungsquote liegt aktuell in einem Bereich von 76%. Somit können 24% der Teilnehmer ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen. Im Hinblick auf die berechnete, mögliche Rendite, ergibt sich für das  Jahr 2024 ein noch angenehmeres Bild als im Vorjahr! Dies spiegelt sich größtenteils in den tatsächlich gemeldeten Renditen wider. Der Unterschied zwischen der höchsten und der niedrigsten gemeldeten Rendite liegt allerdings bei über 11 PP. Glücklicher Weise hat keine der Stiftungen für das Jahr 2024 einen Verlust vermeldet. Die Aktienquote bleibt bei den einzelnen Teilnehmern extrem unterschiedlich und liegt zwischen 0% und 80%.

Bei den angegebenen Ergebnissen handelt es sich um gerundete Werte und Näherungswerte.