STIIX - Der Index für Stiftungen

STIIX weitet Plus aus

 


Bezogen auf die mögliche Rendite können wir für das erste Halbjahr 2021 eine gute Entwicklung vermerken. Mit einer möglichen Rendite von 4,41% ist diese um 4,56 Prozentpunkte (PP) höher als im zweiten Quartal 2020. Für 2020 musste hier noch -0,15% vermeldet werden. Im ersten Quartal 2021 konnte bereits eine mögliche Rendite von 2,14% erreicht werden. Die gemeldete Rendite von 2,4% hat sich, verglichen mit dem zweiten Quartal 2020, um 0,70 PP erhöht. Für das erste Quartal 2021 lag die gemeldete Rendite bei 1,81%.


Die Erfüllungsquote des Stiftungszwecks zeigt sich bei 83% und damit unverändert verglichen mit dem Niveau des ersten Quartals 2021. Im Vergleich zum zweiten Quartal 2021 liegt die aktuelle Erfüllungsquote um deutliche 9 Prozentpunkte höher.
 

Die Zusammensetzung des Stiftungsvermögens hat sich im Vergleich zum ersten Quartal 2021 in drei Bereichen deutlicher verändert. Der Aktienanteil ist von 26% auf 29% und der Immobilienanteil ist von 19% auf 23% gestiegen. Der Rentenanteil ist von 35% auf 28% gefallen. Der Liquiditätsanteil hingegen ist gleich geblieben. Im Vergleich zum zweiten Quartal des Vorjahres haben sich der Rentenanteil mit minus 7 PP und der Immobilienanteil mit plus 5 PP merklich verändert. Der Aktienanteil ist um 1 PP gestiegen und der Liquiditätsanteil blieb unverändert.


Im Schnitt ergibt die Umfrage hinsichtlich der Zufriedenheit der Teilnehmer mit der Anlage des Stiftungsvermögens zum Vorquartal eine weitere Verbesserung. Die Umfrage hat prozentual bei den sehr zufriedenen Teilnehmern, mit plus 5 PP jedoch auch bei den Unzufriedenen, mit plus 3 PP eine Erhöhung ergeben. Bei den zufriedenen Teilnehmern liegt eine Reduzierung von 3 PP vor und die Neutralen gingen um 6 PP zurück. Mit 3% gleich geblieben ist die Anzahl der sehr unzufriedenen Teilnehmern.


Die Inanspruchnahme von Derivaten liegt nach einer Reduzierung von 3 PP bei 11% und ist damit zum Vorquartal wieder gesunken.


Fazit: Die Erfüllungsquote liegt aktuell in einem Bereich von 83%. Somit können 17% der Teilnehmer ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen. Im Hinblick auf die berechnete, mögliche Rendite, ergibt sich auch zur Hälfte des Jahres ein wesentlich angenehmeres Bild als im Vorjahr! Dies spiegelt sich auch erneut in der gemeldeten Rendite für das zweite Quartal 2021 wider. Der Unterschied zwischen der höchsten und der niedrigsten gemeldeten Rendite bleibt deutlich und liegt bei über 15 PP. Auch die Aktienquote bleibt bei den einzelnen Teilnehmern sehr unterschiedlich und liegt zwischen 0% und sehr deutlich über 50%.

 

Bei den angegebenen Ergebnissen handelt es sich um gerundete Werte und Näherungswerte.